2022年1月26日，施罗德交银理财有限公司（下称“施罗德交银理财”）收到中国银保监会准许开业的批复，成为第三家获批开业的中外合资理财公司。

施罗德交银理财注册资本金10亿元人民币，注册地为上海，外方股东施罗德投资管理有限公司（出资比例为51%），中方股东交银理财有限责任公司（出资比例为49%）。施罗德投资集团(Schroders PLC)成立于1804年，总部设于伦敦， 截至2021年6月末，其全球总资产管理规模达9675亿美元（约6万亿元人民币）。在中国境内，施罗德投资集团于2007 年开始通过外资银行的 QDII (合格境内机构投资者) 配额为其客户提供海外投资机会；交银理财是资管新规下的产物，成立于2019年6月，注册资本为80亿元人民币，是首家在上海成立的银行理财子公司，目前理财产品规模已突破1.1万亿元。施罗德投资集团和交通银行早在2005年就已经结缘。当时，二者结成合作伙伴关系。

施罗德交银理财方面对第一财经记者表示，施罗德交银理财的成立是交通银行集团贯彻落实党中央、国务院关于进一步扩大金融业对外开放决策部署的具体举措，亦体现了施罗德投资集团对中国市场的长期承诺与投入，也是股东双方积极支持上海国际金融中心建设的重要落脚点。通过引进国际资管巨头在公司治理、经营管理、资产组合管理、风险管理等方面的经验和理念，施罗德交银理财的成立将进一步丰富国内理财市场的产品与服务供给，提高国内资管行业的整体竞争力。

未来，中外双方将加强合作。双方在客户资源、产品设计、投资能力、风险管理等方面可进行资源互补，渠道资源对外资在华展业的重要性不言自明，客户群体强大的中资银行系股东将给予外资更大的渠道支持。例如，据记者了解，第一家合资理财公司汇华理财（东方汇理和中银理财的合资公司）开业一年多以来，资产管理规模迅速攀升至超700亿元的水平，这也得益于中国银行的渠道助力。

就产品而言，“固收+”成了当前主流理财公司转型初期的主要产品，难免令理财客群“审美疲劳”，如何差异化成为关键。施罗德交银理财表示，将鉴股东双方在全球市场大数据决策与支持、多资产配置以及投研领域的丰富经验，树立多资产、中长期限的投资理念，打造有别于传统“固收+”的专业化和特色化产品线，涵盖权益类、混合类、跨境类及另类资产等产品类别；另一方面，也将在投资策略方面结合中外客户对产品风险收益特征的需求，开发波动更低、投向更多元的产品，致力于提供关于中国主题的卓越服务和专业性投资解决方案。

由此可见，施罗德交银理财的展业思路和汇华理财更为类似。此前第二家开业的贝莱德建信理财则走起“高端”路线，出道至今发行了两款风险级别为R5的量化投资产品，且仅供建行私人银行的高净值客户。

据记者了解，和贝莱德类似之处则在于，施罗德在中国也有“两条腿走路”的打算，即设立合资理财公司，同时也成立公募基金。几年前，施罗德在华备案成为外商独资私募证券投资基金管理人（WFOE PFM），并发行了多款私募基金产品，未来不排除进一步推进“私转公”的进程。